Личное дело: Как я торгую на бирже

35-летний Данил Заречнев рассказал «Владивостоку-3000» об особенностях торговли на бирже и как правильно инвестировать свои средства в ценные бумаги.


Данил Заречнев, 35 лет. Совладелец группы компаний «Платформа» (Владивосток), в которую входит дизайн-студия, брендинговое агентство и агентство интернет-рекламы. Женат, двое детей. Начал торговать на бирже в 2008 году, когда в Россию пришел экономический кризис и сформировался прилекательный момент для выхода на рынок.


Рекомендация № 1: Снять розовые очки и понять, что забота о вашем будущем финансовом благополучии — целиком и полностью в ваших руках. И чем раньше начать, тем лучше. Государство вам ничего не должно и не даст.

О начале торговли на бирже

Мне всегда было интересно понять, смогу ли я, не имея экономического образования, разобраться во всех этих финансовых потоках (акции, опционы и прочая китайская грамота). Оказалось все не так страшно и вполне доступно. Помнится, в разгар кризиса, когда все СМИ трубили о глобальном падении рынков, я стоял на балконе и смотрел, как дети во дворе играют в футбол. Мячик прыгал — падал вниз, но отскакивал вверх после каждого падения. Подумал: если сейчас все рынки рухнули, то, наверное, имеет смысл купить акции.

Первым делом отправился в интернет, почитал соответствующие статьи, купил на «Озоне» книгу, ставшую впоследствии настольной, — «Секреты биржевой торговли. Торговля акциями на фондовых биржах», и открыл брокерский счет. Причем, счет я открывал не у специализированной компании-брокера, которая дает доступ на биржу, а в банке, предоставляющем подобные услуги. Я выбрал банк «ВТБ-24». Тогда у экономики было такое состояние, когда никто не знал, что будет дальше, поэтому идти в чисто брокерскую компанию мне не хотелось. К тому же незадолго до этого обанкротилась брокерская компания «КИТ-Финанс». Я выбрал один из государственных банков, посчитав его более надежным.

До кризиса я особенно не задумывался о деньгах. Зарабатывал достаточно, семья в деньгах не нуждалась. Но в один прекрасный момент понял, что нужно относиться к своим финансам более грамотно. Это и сподвигло меня выйти на рынок. Занявшись биржевой торговлей, я учусь грамотно управлять своими деньгами — начал планировать бюджет, вести домашнюю бухгалтерию, составлять финансовый план. Для формирования полноценного инвестиционного портфеля нужно периодически вкладывать деньги. Чтобы понимать, сколько я могу вложить, мне нужно знать все о текущих финансовых потоках моей семьи — считать текущие платежи, вести баланс. Все, чтобы с точностью до тысячи рублей сказать, что через два месяца у меня будет свободная сумма денег, которую я смогу вложить.

В. Твардовский,
С. Паршиков «Секреты биржевой торговли. Торговля акциями на фондовых биржах».
Книга написана действующими трейдерами.

Рекомендация № 2: Почитать источники в интернете, купить пару книжек для краткого ознакомления «что к чему» (что такое акция/фьючерс, принцип работы рынка). Несколько ссылок по теме — fincake.ru, iguru.ru, и множество всего — от «ответов на google» до common.ru.

О технических тонкостях

Процесс торговли на бирже достаточно прост. В тот момент, когда я выходил на рынок, в России было две биржи: Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и Фондовая биржа РТС (в 2011 году они объединились в одну ММВБ-РТС — прим. ред.). На ММВБ больше торговали акциями, на РТС — производными инструментами: фьючерсами, и другими. Акции, в отличие от фьючерсов, хороши тем, что как бы ни упала цена акции, она все равно останется у владельца. Даже если компания обанкротится, она все равно должна будет расплатиться со своими акционерами.

Я разделил свою работу на две части. Часть средств направил на ММВБ, часть — на РТС. На ММВБ я торгую акциями, держу их долго — несколько лет — это моя большая «кубышка». А РТС — это заменитель компьютерных игр. Кто-то тратит деньги на борьбу с виртуальными монстрами и зарабатывает таким образом виртуальные деньги, а РТС — это «мясорубка» на реальные деньги. Периодически на рынке образуется штормовая ситуация, и появляется «пила» (когда график стоимости акций неоднозначно растет или падает, а скачет туда-сюда). Если поймать настрой, то можно зарабатывать деньги. Срочный рынок хорош еще тем, что там принцип формирования стоимости фьючерсного контракта отличается от принципа формирования стоимости акции. Грубо говоря, если одна акция Сбербанка стоит 90 рублей и я хочу купить тысячу акций, то должен заплатить 90 тысяч рублей. Для того, чтобы купить фьючерс на акции Сбербанка, я оплачу не полную его стоимость, а стоимость так называемого «гарантийного остатка». То есть, если фьючерс стоит 100 тысяч рублей, чтобы купить его на рынке, достаточно потратить всего десять.

Рекомендация № 3: Забыть слово Forexпотому что это не имеет к бирже никакого отношения. Будьте бдительны!

Чтобы результативно торговать на РТС, нужны гораздо меньшие деньги, чем на ММВБ. Но там есть свои нюансы. Во-первых, все фьючерсы имеют определенный срок жизни (именно поэтому рынок и называется срочным) — три месяца, в отличие от акций, которые, по сути, являются вечными бумагами. На фьючерсы постоянно то начисляется, то списывается маржа. Я покупаю фьючерсный контракт, он у меня лежит, и, в зависимости от того, сколько он сейчас стоит, маржа либо прибавляется к моим деньгам, либо списывается с них. Цена на фьючерс «гуляет» в течение дня достаточно сильно. Можно отойти выпить кофе и, вернувшись, обнаружить, что заработал три тысячи рублей. А еще часом позже, через пару часов, — потерять 15 тысяч рублей.

Рекомендация № 4: Сходить на пару семинаров и пропустить мимо ушей пиар, оставив только технику.

Механизм торговли очень прост: открывается брокерский счет и счет в депозитарии. Брокер — это компания, которая предоставляет вам доступ на биржу, а депозитарий — организация, в которой хранится информация о приобретенных вами акциях, так как бумажных акций уже практически не осталось, все они выпускаются в бездокументарной форме — в виде электронных расписок. Депозитарий — обычно независимая организация, поэтому, если вы решите по каким-то причинам сменить брокера, вся ваша информация сохранится. Заключив договор с брокером, вы получаете учетную запись, логин, пароль и набор торговых программ. Остается перечислить деньги на свой торговый счет и можно приступать к торговле.

О торговых хитростях

За века существования финансовых отношений люди придумали огромное количество способов, как делать деньги из ничего. На том же рынке можно зарабатывать, как на растущем тренде, получая прибыль от разницы между покупкой и продажей, так и на падающем. Термины «лонг» (long) и «шорт» (short) пришли к нам с товарных рынков: цена товара растет медленно, долго, длинно — long, а снижается — быстро, коротко — short. На нынешних рынках эти термины обозначают направление позиции, открытой инвестором: long — длинная позиция, означает, что инвестор купил акции в расчете на повышение цены; short — короткая позиция, означает, что инвестор осуществил короткую продажу акций в расчете на снижение цены. Отсюда и всем известные «быки» и «медведи» — первые играют на повышение, вторые на понижение.

Скульптура быка и медведя перед Франкфуртской фондовой биржей. В зависимости от направления открытых позиций трейдеров именуют: «быки» — ожидают повышения цен, купили и ждут момента продажи (аналогия с тем, как быки поднимают соперника на своих рогах вверх), и «медведи» — ожидают понижения цен, продали и ждут момента покупки (аналогия с тем, как медведи своего соперника придавливают лапами вниз).

Что значит короткая продажа? Мы видим, что рынок начинает падать. Возьмем для примера тот же Сбербанк — цена падает, и мы считаем, что упадет еще ниже. Акций Сбербанка у нас нет. Но их можно взять взаймы у брокера (за небольшой процент, конечно). Мы выставляем на рынок заявку на продажу 100 акций по 90 рублей. Продали за 9 000 рублей. Спустя какое-то время цена акций упала до 75 рублей за штуку и мы понимаем, что дальше падать вроде как некуда, и сейчас рынок «развернется» обратно. Тогда мы покупаем обратно 100 акций, но уже за 7 500 рублей. Эти акции возвращаются брокеру, нам же остается в качестве прибыли разница между ценой продажи и покупки: 9 000-7 500 = 1 500 рублей минус небольшая комиссия.

Рекомендация № 5: Определиться со своими целями: вы планируете «поиграть на бирже» или «стать инвестором» — в первом случае вам больше подойдет внутридневная торговля фьючерсами на срочном рынке, во втором — размеренная покупка акций с расчетом на их будущий рост.

О том, почему на бирже не играют

На бирже не играют. На бирже либо работают, либо инвестируют. Потому что, если играть по принципу «закрыл глаза и кликнул мышкой», то, наверное, проще играть в казино — там шансов выиграть больше. Если идет работа с акциями, то это — больше инвестирование, потому что акции покупаются, как правило, на длительные сроки от полугода и больше. Движение цены акции не такое большое относительно их текущей стоимости, и, чтобы заработать на разнице между ценой при покупке/продаже на небольших временных отрезках, нужно ворочать большими объемами — от пяти миллионов рублей. На коротких временных промежутках на фьючерсах все гораздо проще и быстрее. Принцип заработка на фьючерсах такой же, как на акциях — купить дешевле, продать дороже, и наоборот.

При грамотной торговле и доле везения доход, получаемый на бирже, ощутимо превышает доходность банковских вкладов, хотя и рисков тоже больше. Сумма, которую можно заработать на бирже, зависит от самого человека. Один может вложить тысячу рублей и заработать десятки тысяч, другой может взять триста тысяч и благополучно их спустить.

О силе интуиции

Брокер помогает своим клиентам в торговле. Подписавшись на информационные рассылки брокеров, вы регулярно станете получать аналитические и статистические данные, которые должны объяснять торговцу текущую ситуацию на рынке и прогнозы ее развития. Когда я только начинал свое знакомство с биржей, с упоением читал эту информацию, форумы, блоги и сообщества «независимых аналитиков». Но со временем стал доверять подобной информации все меньше и меньше. Все дело в том, что брокер получает прибыль за счет комиссии. Ему выгодно, чтобы клиент совершил как можно большее количество сделок. Поэтому задача брокера завалить клиента огромным количеством идей, чтобы он чаще перетряхивал свой инвестиционный портфель. Так что сейчас я не читаю эти рассылки, ориентируюсь на информацию, полученную из других источников, и свою интуицию.

С дохода, полученного на бирже, как и с любого другого дохода, нужно платить 13 % подоходного налога. Но делать торговцу ничего не нужно — раз в год за него все это сделает брокер.

Рекомендация № 6: Открыть брокерский счет (где угодно — «Финам», ВТБ, «Открытие»), завести немного денег и разобраться в торговом терминале. В ПЕРВУЮ НЕДЕЛЮ НЕ ТОРГОВАТЬ! Только смотреть.

Первое время я проводил за биржевым терминалом очень много времени, изучая ситуацию на рынке, различные рекомендации и прогнозы. Но российский фондовый рынок крайне спекулятивный, и принимать решения опираясь что на фундаментальный, что на технический анализ, по-моему, не стоит. И уж тем более на рекомендации чужого «умного дяди». Сейчас я время от времени читаю бизнес-издания, которые дают мне понимание финансовой ситуации в целом. Я уже не изучаю детально положение дел в интересующих меня компаниях, просто смотрю за общими тенденциями либо на график цены и слушаю «внутренний голос». И такая тактика себя оправдывает. Взять тот же Sollers, что вырос с начала года на 73 %, а за время моего двухнедельного отпуска в начале сентября подарил мне доходность 32 %.

Есть разделение уровней рынка. Есть так называемые, «голубые фишки» — это акции крупнейших компаний вроде МТС, Газпрома, Сбербанка, «Норильского никеля» и ряда других. Их акции относятся к первому эшелону. Компании второго эшелона — менее крупные — тот же Sollers. Третий эшелон — совсем небольшие компании — какой-нибудь «Пермьэнергосбыт», например. Чем более котируемая акция, тем более стабилен объем торгов, но менее волатильная цена, соответственно, и прибыль на коротких промежутках времени не слишком большая. А от акций маленькой компании прибыль может стать очень высокой. За день их стоимость может взлететь до четырех раз.

Об инвестиционном портфеле

Раньше я посвящал непосредственно торговле на бирже очень много времени. Но потом заметил тенденцию: чем активней я торговал, тем меньше была прибыль. Сделок много, времени на обдумывание каждой меньше, и получается так, что процент убыточных сделок приближается к проценту прибыльных. Поэтому сейчас я стараюсь проводить сделки «редко, но метко» — основательно обдумать каждый ход, изучить ситуацию на рынке. Отследить динамику стоимости всех акций невозможно. Поэтому я отобрал для себя ряд компаний, которые меня интересуют больше других, и слежу только за ними — этакий индивидуальный инвестиционный портфель.

Рекомендация № 7: В зависимости от выбранной стратегии (спекулянт/инвестор) начать потихоньку покупать/продавать (по 1 лоту/штуке). Помнить, что в первые месяцы вы учитесь терять деньги и учитесь принимать этот факт. Начинать можно с суммы «сколько не жалко».

К примеру, есть сеть супермаркетов «Магнит». С декабря прошлого года, когда я начал потихоньку его покупать, стоимость акции росла хорошо и красиво. А в сентябре на графике образовался некий «потолок», который все никак не «пробивается». Опять же все аналитики запестрели рекомендациями «покупайте, покупайте!». Я продал свой пакет и жду дальнейшего развития событий. Если мои ощущения верны и цена пойдет вниз — стану ждать хорошего падения для новой покупки. Если же цена потопчется на месте и снова пойдет вверх — опять начну покупать. Так или иначе, свои 50 % прибыли на нем я уже заработал и зафиксировал в виде денег на счете.

Сейчас в моем активе осталось не более пятнадцати компаний. Периодически я перетряхиваю свой инвестиционный портфель, но неизменно получаю прибыль. Зимой, при наличии большего, чем летом, количества свободного времени, я, возможно, вернусь к агрессивной стратегии.

О вложении денег и заработке

Есть ряд известных фигур в биржевом мире, но никто из них не заработал огромных денег, занимаясь только лишь биржевой торговлей. В основном это — пропаганда «торгового» стиля жизни, и пресловутые звезды зарабатывают больше, читая семинары и проводя мастер-классы. Можно сходить на бесплатные семинары, потому что они могут дать драйв и общий настрой. Кроме этого, в общих чертах вы получите базовые знания о технической стороне торговли на бирже. Конкретных знаний о том, как заработать деньги, они не дают. Для меня торговля на рынке ценных бумаг — лишь один из способов инвестирования. Кто-то покупает квартиры, а потом сдает их, кто-то держит сбережения в банковских вкладах, а кто-то покупает и продает акции. 

В торговле на бирже успеха может достичь любой человек, который умеет планировать, ставить цели и ждать. Мой брат открыл счет и, не торгуя, клал на него по 2-3 тысячи рублей ежемесячно около полугода. Смотрел на рынок, много думал. Потом потихоньку начал торговать — сейчас у него все хорошо.

► Рекомендация № 8: Самое главное — это начать учиться считать свои деньги. Вести расход покупок (домашнюю бухгалтерию), хотя бы на drebedengi.ru, планировать загодя большие траты и  самое главное — каждый месяц по чуть-чуть, но откладывать. Сколько получится. Главное, делать это регулярно и в строго обязательном порядке, пока это не войдет в привычку. Появятся накопления — появится возможность их инвестировать. 

Нынешняя эпоха потребления и возможность приобрести любую вещь в кредит сильно расслабляет и заставляет людей наплевательски относиться к собственным деньгам — мол, хочется — куплю, а потом как-нибудь погашу кредит. Я же всегда был противником займов и предпочитал предварительно откладывать деньги на крупные покупки. Торговля на рынке учит думать, планировать, а также позволяет овладеть финансовой грамотностью. За рубежом инвестирование более развито, чем в России. У нас люди, не умея инвестировать и не доверяя вкладам в банки, чаще всего, живут «с колес». Но жизнь может обернуться по-разному, и финансовую «подушку безопасности» иметь, на мой взгляд, просто необходимо. К тому же, человек не должен работать на деньги, это они должны работать на него. И всегда нужно помнить, что «лучше упущенная прибыль, чем полученный убыток».


Текст: Евгения Варакина, ru.wikipedia.org. Фото: Дарья Климова. Иллюстрации: arbetov.com, fxmag.ru, ru.wikipedia.org

Orphus system